Portail national anti-fraude de la Malaisie — réseau IA en temps réel contre les arnaques

Le portail national de lutte contre la fraude de Malaisie (NFP), lancé en avril 2024 par la Bank Negara Malaysia (BNM) et Payment Network Malaysia (PayNet), relie 53 membres de l'écosystème — 48 institutions financières ainsi que des régulateurs et des services répressifs — via la plateforme d'analyse Money Trails de FNA, fondée sur des graphes, afin de tracer les fonds volés en temps réel.

Le portail a été créé pour coordonner une réponse nationale à la recrudescence des escroqueries liées aux paiements numériques, en accélérant le traçage des fonds, en améliorant les résultats de blocage des fonds et en permettant une transmission plus rapide des dossiers aux services répressifs.

L'analyse par graphes de FNA permet aux enquêteurs de visualiser des chaînes de paiement à plusieurs sauts et d'identifier les comptes frauduleux ; elle est intégrée à la ligne d'urgence 997 du National Scam Response Centre et à une base de données nationale des comptes « mules ». Plus de 500 enquêteurs ont été formés au sein des institutions participantes, et une couche prédictive d'IA de nouvelle génération est prévue pour 2026.

Depuis son lancement, les délais d'enquête sont passés de plusieurs heures à environ 30 minutes (soit une réduction de 75 %), le taux de blocage des fonds pour les cas signalés rapidement est passé de 0,5 % à 21,5 % (soit une amélioration par 43), les transmissions de dossiers à la police royale malaisienne ont augmenté de 41 %, et 145 011 incidents de fraude ont été traités. Un recouvrement intégral des fonds a été obtenu dans les cas signalés immédiatement après les transactions frauduleuses.

Le NFP a été reconnu à l'échelle internationale, remportant le prix « Outstanding Overseas Initiative » lors des Tackling Economic Crime Awards 2025 ainsi que le Payment Service Initiative Award pour Money Trails de FNA, FNA faisant état de discussions actives avec plus de 60 juridictions sur des modèles similaires.