Oficina de Integridad de Pagos del Tesoro de EE. UU. — Aprendizaje automático para prevenir y recuperar el fraude en pagos federales

La Oficina de Integridad de Pagos (OPI), dentro del Bureau of the Fiscal Service del Departamento del Tesoro de EE. UU., aplica modelos de aprendizaje automático para examinar los desembolsos federales en tiempo real y señalar transacciones de alto riesgo antes de su liquidación. Las herramientas de la OPI están disponibles para otras agencias federales y programas estatales financiados a nivel federal.

Prevenir y recuperar el fraude en pagos federales y los pagos indebidos mediante un cribado basado en aprendizaje automático y la detección acelerada de fraude en cheques del Tesoro.

Modelos de aprendizaje automático examinan los desembolsos en tiempo real; los resultados fueron anunciados oficialmente por el Tesoro de EE. UU. en octubre de 2024, con un desglose detallado por método de aprendizaje automático.

En el año fiscal 2024, la prevención de fraude basada en aprendizaje automático y la detección acelerada de fraude en cheques dieron lugar a 4059 millones de USD prevenidos o recuperados, un aumento de seis veces respecto a los 652,7 millones de USD del año fiscal 2023.

El programa demuestra cómo el aprendizaje automático aplicado a datos de pagos gubernamentales a gran escala puede producir resultados fiscales medibles y reportados de forma independiente, con una trayectoria de rendimiento clara de un año a otro.