Coaf Cloud — la unidad de inteligencia financiera de Brasil planea sumar IA mientras las comunicaciones de operaciones sospechosas siguen creciendo

El Consejo de Control de Actividades Financieras (Coaf), la unidad de inteligencia financiera de Brasil, recibe en promedio unos 7,5 millones de comunicaciones al año de bancos y otras entidades obligadas, de las cuales solo alrededor del 2% se clasifican como atípicas. A partir de este flujo, el Coaf produjo 18.762 Informes de Inteligencia Financiera (RIF) en 2024 para uso de la policía y los fiscales, mientras que el número de comunicaciones de operaciones sospechosas que recibió alcanzó las 2.566.713 ese año — un aumento del 766,6% respecto a las 296.183 registradas en 2015, según análisis de la prensa brasileña sobre los propios datos del Coaf.

Para hacer frente a este crecimiento, el Coaf — bajo la Secretaría Nacional de Seguridad Pública y en cooperación con el Banco Central — está migrando sus sistemas a un entorno en la nube, «Coaf Cloud», para lograr una mayor interoperabilidad, y está siendo reforzado con analistas cedidos por gobiernos estatales. A partir de 2026 planea añadir inteligencia artificial al proceso, con el objetivo de mejorar la identificación de patrones y anomalías, automatizar el cruce de datos de bancos, fintechs, organismos públicos y proveedores privados de datos, y acelerar la producción de RIF cualificados.

Según las fuentes revisadas (octubre de 2025 y reportajes posteriores), las directrices éticas específicas para la supervisión algorítmica de transacciones aún estaban en discusión, con el objetivo de alinear el enfoque brasileño con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera (GAFI/FATF). Las cifras de 2024 anteriores describen el proceso del Coaf, todavía en gran medida conducido por personas, antes del lanzamiento previsto del sistema de IA en 2026; aún no se dispone de resultados evaluados de forma independiente atribuibles al propio componente de IA.