Detección de Sitios Fraudulentos con IA — la Herramienta de Aprendizaje Automático del TPR y el PSAG Contra el Fraude en Pensiones

The Pensions Regulator (TPR), el regulador de pensiones del Reino Unido, colaboró con el Pension Scams Action Group (PSAG), un grupo multiinstitucional, para crear una herramienta de aprendizaje automático que rastrea la web en busca de sitios que suplantan a planes de pensiones o facilitan fraudes de pensiones. La herramienta se presentó en un seminario web del sector en abril de 2025, con más de 550 participantes de la industria de pensiones.
Según los datos hechos públicos por la herramienta, el PSAG había revisado 830 sitios, dado de baja 29 evaluados como de alto riesgo, y remitido 94 a agencias asociadas para su seguimiento. La propia investigación del TPR reveló que solo el 11% de los planes de pensiones sabía correctamente que debía denunciar sospechas de fraude a Action Fraud, el servicio nacional británico de denuncia de fraudes, pese a las directrices ya existentes; una de las carencias que la nueva herramienta pretende ayudar a cerrar.
El contexto de esta herramienta es un daño financiero considerable: según Action Fraud, más de 17,7 millones de libras se perdieron por fraudes de pensiones en 2023, con una pérdida media de 46.959 libras por víctima. Una iniciativa paralela, un nuevo Fraud and Cyber Crime Reporting and Analytics Service, sustituirá a Action Fraud a finales de 2025 para mejorar el intercambio nacional de información sobre fraude con la policía.
La información publicada hasta la fecha cubre la actividad de detección y retirada, pero no los resultados posteriores: todavía no existe una cifra publicada sobre el dinero recuperado o los fraudes evitados como resultado directo de los sitios señalados por la herramienta, y la tasa de retirada de 29 de 830 refleja una operación en una fase inicial y de bajo volumen, no un programa de aplicación maduro y auditado.