Detección de Sitios Fraudulentos con IA — la Herramienta de Aprendizaje Automático del TPR y el PSAG Contra el Fraude en Pensiones

El Pensions Regulator (TPR), el regulador de pensiones del Reino Unido, colaboró con el Pension Scams Action Group (PSAG), un grupo multiagencia, para desarrollar una herramienta de aprendizaje automático que rastrea la web en busca de sitios que suplantan o facilitan estafas de pensiones. El contexto es de un daño financiero considerable: según Action Fraud, se perdieron más de 17,7 millones de libras esterlinas en estafas de pensiones en 2023, con una pérdida media de 46.959 libras por víctima, mientras que la propia investigación de TPR reveló que solo el 11% de los planes de pensiones sabía correctamente que debía denunciar las sospechas de fraude a Action Fraud, a pesar de las directrices existentes.

La herramienta se presentó en un seminario web del sector en abril de 2025, al que asistieron más de 550 participantes del sector de las pensiones. Una iniciativa paralela, un nuevo Fraud and Cyber Crime Reporting and Analytics Service, debía sustituir a Action Fraud a finales de 2025 para mejorar el intercambio nacional de información sobre fraude con la policía.

Según el informe público de la herramienta, el PSAG había revisado 830 sitios web, había conseguido eliminar 29 evaluados como de alto riesgo, y había remitido 94 a agencias asociadas para su seguimiento.

Los informes públicos disponibles hasta la fecha cubren la actividad de detección y eliminación, pero no los resultados posteriores — todavía no existe una cifra publicada sobre el dinero recuperado o las estafas evitadas como resultado directo de los sitios señalados por la herramienta, y la tasa de eliminación de 29 sobre 830 refleja una operación en fase inicial y de bajo volumen, y no un programa de aplicación maduro y auditado.