Programme du téléphone villageois de la Grameen Bank

Lancé en 1997 par la Grameen Bank et Grameen Telecom/Grameenphone dans les zones rurales du Bangladesh, le programme Village Phone a étendu l'accès aux télécommunications via un modèle de micro-franchise : des opératrices achetaient un téléphone mobile grâce à un microcrédit et revendaient l'accès à l'appel à d'autres villageois qui, sinon, n'auraient eu aucun accès au téléphone.

Le programme visait à apporter les télécommunications à des communautés rurales non connectées, tout en créant une micro-entreprise génératrice de revenus viable pour les femmes.

La Grameen Bank finançait l'achat de téléphones via des prêts de microcrédit accordés à des femmes, qui exerçaient ensuite en tant que fournisseuses de téléphonie publique au niveau du village, en revendant des appels à leurs voisins.

Fin 2006, la Grameen Bank avait financé 278 570 Village Phones répartis dans 2 188 agences et 34 zones à travers le pays. Une analyse économique indépendante a montré que le surplus du consommateur pour un seul appel d'un village vers Dacca — remplaçant un déplacement physique — variait de 2,64 % à 9,8 % du revenu mensuel moyen du ménage, et que les opératrices gagnaient en moyenne environ 14 400 taka (environ 300 dollars US) par an, un montant supérieur au revenu national par habitant de l'époque.

Le programme est largement reconnu comme le pionnier du modèle de micro-entreprise à accès partagé de la 'dame du téléphone', ensuite reproduit sous le nom de Village Phone de MTN en Ouganda et au Rwanda. Cependant, à mesure que la possession individuelle de téléphones mobiles s'est développée dans les années 2000, le modèle économique du téléphone partagé est devenu de moins en moins viable, et le programme s'est progressivement arrêté au début des années 2010 — un cas instructif d'un projet pilote réussi dépassé par la croissance même de la connectivité qu'il avait contribué à impulser.