Deteção de Sites Fraudulentos com IA — a Ferramenta de Aprendizagem Automática do TPR e do PSAG Contra a Fraude em Pensões

O Pensions Regulator (TPR), o organismo regulador de pensões do Reino Unido, colaborou com o Pension Scams Action Group (PSAG), multi-institucional, para desenvolver uma ferramenta de aprendizagem automática que rastreia a web em busca de sítios que se façam passar por, ou que facilitem, esquemas fraudulentos de pensões. O contexto é o de danos financeiros substanciais: segundo a Action Fraud, mais de 17,7 milhões de libras foram perdidas em burlas de pensões em 2023, com uma perda média de 46.959 libras por vítima, ao passo que a investigação da própria TPR revelou que apenas 11% dos planos de pensões sabiam corretamente que deviam denunciar suspeitas de burla à Action Fraud, apesar da orientação existente.

A ferramenta foi apresentada num webinar do setor em abril de 2025, com a participação de mais de 550 profissionais do setor das pensões. Uma iniciativa paralela, um novo Fraud and Cyber Crime Reporting and Analytics Service, estava previsto para substituir a Action Fraud ainda em 2025, de modo a melhorar a partilha nacional de informações sobre fraude com a polícia.

De acordo com o relatório público da ferramenta, o PSAG tinha analisado 830 sítios web, retirado do ar 29 avaliados como de alto risco, e encaminhado 94 para agências parceiras para ações adicionais.

Os relatórios públicos disponíveis até à data abrangem a atividade de deteção e remoção, mas não os resultados subsequentes — ainda não existe um número publicado sobre dinheiro recuperado ou burlas evitadas como resultado direto dos sítios sinalizados pela ferramenta, e a taxa de remoção de 29 em 830 reflete uma operação em fase inicial e de baixo volume, e não um programa de aplicação da lei maduro e auditado.