evidoria

← Volver al listado

Buena práctica Importada

Pragya Prasun contra Unión de la India — El Tribunal Supremo Indio Convierte el Acceso Digital en un Derecho Fundamental y Ordena un e-KYC Accesible

India · New Delhi · Ver el perfil de India · Ver el perfil de New Delhi

Evidencia: Descriptivo / autodeclarado Top 24% 92/100 · Pregunte a Evidence Copilot sobre esta práctica

El 30/4/2025, el Tribunal Supremo de India dictaminó que el acceso digital es intrínseco al derecho a la vida (Art. 21), y ordenó al RBI permitir que ciegos y sobrevivientes de ataques con ácido completen el e-KYC mediante huella del pulgar en vez de la prueba de parpadeo.

Pragya Prasun contra Unión de la India — El Tribunal Supremo Indio Convierte el Acceso Digital en un Derecho Fundamental y Ordena un e-KYC Accesible

Detalles

Madurez
Piloto
Promotor
Supreme Court of India / Reserve Bank of India
Período
April 2025 – ongoing
Palabras clave
governance, financial regulation, digital identity, disability rights, law

Contexto

El 30 de abril de 2025, la Corte Suprema de la India fallo, en el caso Pragya Prasun y otros contra la Union de la India, que el derecho de acceso digital es un componente intrinseco del derecho fundamental a la vida y la libertad previsto en el Articulo 21 de la Constitucion. El caso fue presentado por sobrevivientes de ataques con acido con graves quemaduras oculares y una demandante ciega, que no podian completar las verificaciones digitales de identidad e-KYC de los bancos.

Actividades

La Corte determino que las Directrices Maestras del Banco de Reserva de la India sobre KYC prohibian cualquier 'induccion' durante la verificacion digital y recurrian por defecto a una prueba de 'vitalidad' mediante el parpadeo, dejando a los usuarios ciegos y con desfiguracion visual sin ninguna adaptacion. La Corte ordeno al RBI emitir directrices revisadas que permitieran metodos alternativos de verificacion de vitalidad, incluida la aceptacion de una huella dactilar del pulgar en lugar de la prueba de parpadeo.

Conclusiones

Al momento del fallo, la implementacion aun estaba en curso: firmas de asesoria legal y regulatoria publicaron orientaciones detalladas de 'puntos de accion' para bancos y NBFC sobre como cumplir, lo que indica que un despliegue consistente a nivel nacional en todas las entidades reguladas aun no habia sido verificado de forma independiente.

Implementación
Coste indicativo
Bajo (< 50 000 €) — Compliance cost borne by banks/NBFCs updating verification systems; not disclosed.
Tiempo hasta resultados
Corto (< 1 año) — Ruling issued 30 April 2025; compliance guidance published shortly after.
Personal y competencias
Reserve Bank of India regulatory staff, bank and NBFC compliance teams

Condiciones para el éxito

  • a binding Supreme Court directive compelling regulatory action
  • an alternative liveness-verification method (thumb impression) specified as an accommodation

Modos de fallo comunes

  • nationwide rollout across all regulated entities not yet independently verified

Dónde encaja

Tipo de gobernanza
national judiciary + financial regulator
Escala
national
Nivel de ingresos
lower-middle income

Habitualmente financiado por

National / regional programmes

Vías de financiación indicativas para prácticas de este tipo: compruebe siempre las convocatorias vigentes y las reglas de elegibilidad de cada programa.

¿Usted implementa esta práctica? Reivindíquela — los implementadores verificados obtienen un contacto público en la página y pueden proponer correcciones.

Fuentes de datos

De dónde se obtuvo la información de esta práctica, y cuándo.

Adjuntos

Prácticas similares que pueden serle útiles