Fintel Alliance de l'AUSTRAC — un Centre d'Analyse Public-Privé Doté d'IA Fait Grimper les Signalements d'Activités Suspectes

AUSTRAC, la cellule de renseignement financier australienne, gère la Fintel Alliance, un partenariat public-privé fondé en 2017 qui intègre des analystes des grandes banques et des services répressifs au sein de son Collaborative Analytics Hub pour traquer ensemble les réseaux de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme, en appliquant l'IA, l'apprentissage automatique et l'analyse de réseaux/graphes à des données bancaires et gouvernementales mises en commun.

Les rapports officiels de performance annuelle d'AUSTRAC montrent que le nombre de déclarations d'opérations suspectes (SMR) codées Fintel Alliance est passé de 8 433 à 12 670 en 2023-24. Lors d'une opération fin 2024, les analystes de l'alliance et les quatre plus grandes banques australiennes ont examiné conjointement plus de 50 millions d'enregistrements de dépôts en espèces inférieurs à 10 000 AUD, révélant des réseaux criminels jusque-là invisibles en quelques jours et déclenchant une action des forces de l'ordre.

La hausse rapportée du volume de SMR reflète à la fois la croissance du nombre de membres et la maturité des déclarations de l'Alliance, ainsi que ses outils analytiques ; les documents publics d'AUSTRAC ne quantifient pas séparément la part de cette hausse attribuable spécifiquement aux méthodes d'IA/apprentissage automatique par rapport à l'augmentation de la capacité des analystes humains ou à une participation sectorielle plus large.