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Bonne pratique Importée

Produce in Georgia — le programme de garantie de crédit, de co-financement industriel et de micro-entrepreneuriat de l'Enterprise Georgia

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Preuves: Descriptif / auto-déclaré Top 63% 62/100 · Demandez à Evidence Copilot à propos de cette pratique

Le programme PME d'Enterprise Georgia combine garanties de crédit, cofinancement industriel et microcrédits ; un rapport de 2026 fait état de 1 279 entrepreneurs financés et 824 millions GEL investis, mais ce sont des chiffres administratifs autodéclarés.

1,279 entrepreneurs
Entrepreneurs finances (reported June 2026)
345 projects / 303 companies
Projets et entreprises du dispositif de garantie de credit (reported June 2026)
1,900 jobs (expected)
Emplois attendus du dispositif de garantie de credit (reported June 2026)
824 million GEL
Investissement de la composante industrielle (reported June 2026)
4,000 jobs (expected)
Emplois attendus de la composante industrielle (reported June 2026)
686 loans
Microcredits accordes (reported June 2026)
31 million GEL
Montant total des microcredits accordes (reported June 2026)
GEL 210m to GEL 259m
Croissance du volume de prets garantis (2023-2024)

Détails

Maturité
Établie
Promoteur
Enterprise Georgia (LEPL)
Période
2014–2026 (ongoing)
Mots-clés
SME finance, credit guarantees, industrial investment, micro-entrepreneurship

Contexte

Enterprise Georgia, une personne morale de droit public d'Etat, gere le programme « Produce in Georgia » depuis environ 2014, avec trois instruments lies : un dispositif de garantie de credit, une composante industrielle de prets cofinances, et un programme de soutien au micro-entrepreneuriat.

Activités

Le dispositif de garantie de credit couvre jusqu'a 80 % du principal d'un pret bancaire (plafonne a 35 % du portefeuille total garanti d'une banque) afin de reduire les barrieres liees aux garanties pour les PME ; la composante industrielle cofinance l'investissement dans la fabrication et la transformation ; et le programme de soutien au micro-entrepreneuriat propose de petits prets aux entrepreneurs informels ou debutants.

Résultats

Le rapport parlementaire de juin 2026 du Premier ministre Irakli Kobakhidze credite le programme du financement de 1 279 entrepreneurs : 345 projets (303 entreprises) via le dispositif de garantie de credit (1 900 emplois attendus), 543 projets (467 entreprises) via la composante industrielle (824 millions de GEL investis, 4 000 emplois attendus), et 686 microcredits pour un montant de 31 millions de GEL. Les donnees de l'OCDE corroborent la croissance du dispositif de garantie, les volumes de prets garantis passant de 210 a 259 millions de GEL entre 2023 et 2024.

Conclusions

Il s'agit de resultats administratifs autodeclares par le gouvernement - prets accordes, garanties octroyees, emplois « attendus » - et non de donnees d'impact contrefactuel verifiees de maniere independante ; aucune evaluation par comparaison appariee ou aleatoire n'a ete localisee. La Banque mondiale a par ailleurs recommande des reformes pour aligner le dispositif georgien de garantie de credit sur les meilleures pratiques internationales, et a cofinance un dispositif d'aide aux PME de 85 millions d'euros, signe d'un engagement continu des bailleurs de fonds mais aussi de lacunes de capacites sous-jacentes.

Mise en œuvre
Coût indicatif
Élevé (500 k€–5 M€) — GEL 824 million in industrial investment reported for the Industrial Component alone (June 2026); guaranteed loan volumes grew from GEL 210m to GEL 259m between 2023 and 2024 (OECD).
Délai jusqu’aux résultats
Long (> 3 ans) — Programme has run since approximately 2014 through 2026 and remains active; World Bank continues to recommend reform rather than discontinuation.
Personnel et compétences
Enterprise Georgia (a state legal entity of public law) administers the programme, Partner commercial banks deliver the Credit Guarantee Scheme loans

Conditions de réussite

  • Three linked instruments (guarantees, co-financed industrial loans, micro-loans) targeting different segments from micro-entrepreneurs to industrial manufacturers
  • Loan guarantee cap (80% of principal, max 35% of a bank's guaranteed portfolio) to manage bank risk exposure while unlocking lending

Modes d’échec courants

  • Figures are self-reported administrative outputs (loans issued, guarantees extended, jobs 'expected') rather than independently verified counterfactual impact
  • World Bank has recommended reforms to align the scheme with international best practice, indicating recognised capacity gaps

Habituellement financé par

National / regional programmes

Pistes de financement indicatives pour des pratiques de ce type — vérifiez toujours les appels en cours et les règles d'éligibilité de chaque programme.

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Sources de données

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