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Boa prática Importada

Portal Nacional Contra Fraude da Malásia — rede antifraude em tempo real baseada em IA

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Evidência: Observacional / pré-pós Top 6% 87/100 · Pergunte a Evidence Copilot sobre esta prática

O Banco Negara Malaysia (BNM) e o PayNet lançaram o Portal Nacional Contra Fraude (abril de 2024), ligando 53 instituições via análise de grafos FNA. O tempo de investigação desceu de 2 horas para 30 minutos; a taxa de congelamento de fundos subiu de 0,5% para 21,5% para casos comunicados prontamente.

-75%
Redução do tempo de investigação (since April 2024)
0.5% to 21.5%
Taxa de bloqueio de fundos (casos comunicados prontamente) (since April 2024)
+41%
Encaminhamentos de casos à Polícia Real da Malásia
145,011
Incidentes de fraude geridos
53
Membros do ecossistema ligados
500+
Responsáveis pelos casos formados
Portal Nacional Contra Fraude da Malásia — rede antifraude em tempo real baseada em IA

Detalhes

Maturidade
Consolidada
Promotor
Bank Negara Malaysia (BNM) and Payment Network Malaysia (PayNet)
Período
2024-present
Palavras-chave
financial crime, fraud detection, graph analytics, anti-scam, banking supervision

Contexto

O Portal Nacional de Fraude (NFP) da Malásia, lançado em abril de 2024 pelo Bank Negara Malaysia (BNM) e pela Payment Network Malaysia (PayNet), liga 53 membros do ecossistema — 48 instituições financeiras, além de reguladores e forças de segurança — através da plataforma de análise Money Trails, baseada em grafos, da FNA, para rastrear fundos roubados em tempo real.

Objetivos

O portal foi criado para coordenar uma resposta nacional ao aumento das burlas em pagamentos digitais, acelerando o rastreio de fundos, melhorando os resultados de bloqueio de fundos e permitindo um encaminhamento mais rápido dos casos às forças de segurança.

Atividades

A análise por grafos da FNA permite que os responsáveis pelos casos visualizem cadeias de pagamento com múltiplos saltos e identifiquem contas fraudulentas, estando integrada com a linha direta 997 do Centro Nacional de Resposta a Burlas e com uma base de dados nacional de contas "mula". Mais de 500 responsáveis pelos casos foram formados nas instituições participantes, estando prevista para 2026 uma nova camada preditiva de IA de próxima geração.

Resultados

Desde o lançamento, os prazos de investigação caíram de várias horas para cerca de 30 minutos (uma redução de 75%), a taxa de bloqueio de fundos em casos comunicados prontamente subiu de 0,5% para 21,5% (uma melhoria de 43 vezes), os encaminhamentos de casos à Polícia Real da Malásia aumentaram 41%, e foram geridos 145 011 incidentes de fraude. Foi alcançada a recuperação total dos fundos em casos comunicados imediatamente após as transações fraudulentas.

Conclusões

O NFP foi reconhecido internacionalmente, tendo recebido o prémio "Outstanding Overseas Initiative" nos Tackling Economic Crime Awards de 2025, bem como o Payment Service Initiative Award para o Money Trails da FNA, com a FNA a reportar discussões ativas com mais de 60 jurisdições sobre modelos semelhantes.

Implementação

Os detalhes de implementação (custo, prazo, equipa, condições de sucesso) ainda não estão disponíveis para esta prática.

Habitualmente financiado por

National / regional programmes

Vias de financiamento indicativas para práticas deste tipo — verifique sempre os avisos abertos e as regras de elegibilidade de cada programa.

Implementa esta prática? Reivindique-a — implementadores verificados obtêm um contacto público na página e podem propor correções.

Fontes de dados

De onde foi obtida a informação desta prática, e quando.

Anexos

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